Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben Winshark Casino unter der Lizenz MGA/B2C/824/2020 der Malta Gaming Authority. Geldwäscheprävention und eine saubere Identitätsprüfung sind für uns keine Formalität, sondern die Grundlage jedes Spielerkontos. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unser Bekenntnis zur Geldwäscheprävention

Als Lizenznehmer der Malta Gaming Authority unterliegen wir den maltesischen Gesetzen gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie den einschlägigen EU-Richtlinien. Wir sind verpflichtet, alle Aktivitäten auf unserer Plattform so zu gestalten, dass strafbare Gelder nicht in den wirtschaftlichen Kreislauf eingeschleust werden können.

Zu diesem Zweck führen wir eine risikobasierte Herangehensweise durch: Jedes Konto wird bei der Registrierung einer ersten Risikobewertung unterzogen, die wir im weiteren Verlauf kontinuierlich aktualisieren. Unser Geldwäschebeauftragter und sein Team überwachen die Einhaltung aller internen Richtlinien und melden verdächtige Sachverhalte an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre angegebenen Personalien mit öffentlichen Datenquellen ab. Vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an, und bei Überschreitung bestimmter Einzahlungsschwellen kann eine Prüfung auch früher anfallen.

• Registrierung: automatischer Datenabgleich Ihrer Angaben (Name, Geburtsdatum, Adresse)
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Ausweisdokument und Adressnachweis
• Kumulierte Einzahlungen über 2.000 EUR: erweiterte Prüfung inklusive Herkunft der Mittel
• Jederzeit: anlassbezogene Prüfung bei auffälligem Spielverhalten oder Transaktionsmustern

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Personalausweis, Reisepass oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und gut lesbar ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung (maximal drei Monate alt) oder ein amtlicher Meldebescheinigung. Gehört Ihre Zahlungsmethode Dritten, benötigen wir einen Nachweis, dass Sie zur Nutzung berechtigt sind.

• Ausweisdokument: Personalausweis, Reisepass oder Führerschein (Vorder- und Rückseite)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Meldebescheinigung, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsnachweis: Foto der Kreditkarte (mit verdeckten mittleren Ziffern) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos
• Ggf. Herkunftsnachweis: Gehaltsabrechnung, Steuerbescheid oder Bankauszug

So läuft die Prüfung ab

Schritt für Schritt

Den kompletten Prozess haben wir so gestaltet, dass er in der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden abgeschlossen ist. Sie laden Ihre Dokumente direkt über Ihr Spielerkonto hoch, verschlüsselt und ohne Umweg über den E-Mail-Support.

• 1. Öffnen Sie im Spielerkonto den Bereich Verifizierung und wählen Sie den Dokumenttyp
• 2. Fotografieren oder scannen Sie das Dokument vollständig, scharf und ohne Spiegelungen
• 3. Laden Sie die Datei hoch; wir akzeptieren JPG, PNG und PDF bis 10 MB pro Datei
• 4. Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen und meldet sich bei Rückfragen per E-Mail
• 5. Nach Freigabe erhalten Sie eine Bestätigung; die Auszahlung wird unverzüglich angestoßen

Datenschutz der Dokumente

Alle hochgeladenen Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern innerhalb der EU gespeichert. Der Zugriff ist ausschließlich auf Mitarbeiter unseres Compliance-Teams beschränkt, die einer strengen Vertraulichkeitsvereinbarung unterliegen. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an zuständige Aufsichtsbehörden, wenn dies gesetzlich vorgeschrieben ist.

Herkunft der Mittel nachweisen

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform wird automatisiert auf Auffälligkeiten geprüft. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, sofern technisch möglich; bei Kartenzahlungen schreiben wir den Betrag auf dasselbe Konto zurück. Kryptowährungsauszahlungen gehen an dieselbe Wallet-Adresse, von der eingezahlt wurde.

Kontrollen im Detail

Unser System vergleicht Transaktionsmuster mit dem registrierten Spielerprofil und meldet Abweichungen an das Compliance-Team. Dazu gehören viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge, ein hoher Ein- und Auszahlungsturnover ohne nennenswertes Spielverhalten sowie Wechsel zwischen mehreren Zahlungsmethoden ohne erkennbaren Grund.

Was bei fehlender Verifizierung geschieht

Konsequenzen und Ihre Rechte

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht fristgerecht ein, setzen wir die Prüfung Ihrer Auszahlung aus, bis der Nachweis vorliegt. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Nutzung Dritter als Zahlungsmittel oder Geldwäsche sind wir verpflichtet, das Konto zu sperren und den Fall an die FIAU zu melden. In solchen Fällen darf die Auszahlung erst nach Abschluss der Prüfung erfolgen.

• Auszahlung pausiert, bis die Verifizierung abgeschlossen ist
• Konto bei Verdacht auf Dokumentenbetrug oder Drittzahlungsmittel gesperrt
• Einbehalt von Auszahlungen bei laufender Verdachtsmeldung
• Stornierung von Gewinnen, die durch Missbrauch entstanden sind

Ihre Mitwirkung

Sie können den Prozess beschleunigen, indem Sie von Anfang an korrekte Daten angeben und die Dokumente in guter Qualität hochladen. Sollte ein Dokument abgelehnt werden, nennen wir Ihnen den genauen Grund, damit Sie es erneut einreichen können. Unser Support ist rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected] erreichbar.

Dauer der Dokumentenaufbewahrung

Fristen und Löschung

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es das maltesische Geldwäschegesetz vorsieht. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist werden die Dokumente datenschutzkonform gelöscht. Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten zu erhalten; eine vorzeitige Löschung ist während der gesetzlichen Frist nicht möglich.

Häufige Fragen zu Winshark

Wie lange dauert die Verifizierung bei Winshark Casino?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach dem vollständigen Upload Ihrer Dokumente. Bei Rückfragen melden wir uns per E-Mail.

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung gleichen wir nur Ihre Angaben automatisch ab. Die vollständige Dokumentenprüfung erfolgt vor Ihrer ersten Auszahlung oder bei Überschreitung bestimmter Schwellen.

Warum muss ich einen Nachweis der Mittelherkunft einreichen?

Wenn Ihre Einzahlungen nicht zu Ihrem Profil passen, sind wir als MGA-Lizenznehmer gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Gelder zu klären.

Warum geht meine Auszahlung über dieselbe Zahlungsmethode?

Unsere Richtlinie sieht Auszahlungen grundsätzlich auf demselben Weg wie die Einzahlung vor. Das schließt aus, dass Gelder an fremde Konten oder Wallets fließen.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Wir nennen Ihnen den konkreten Grund und Sie können verbesserte Unterlagen erneut hochladen. Häufige Ursachen sind unscharfe Fotos oder abgelaufene Dokumente.